Топ новостей
Необходимость государственного регулирования
Учебник Камаева В.Д., 2010г.© Необходимость государственного регулирования Государственное регулирование экономики – система мер государства, посредством которых оно может воздействовать

Рыночная экономика
Рыночная экономика  ( англ.   market economy ) — экономическая система , основанная на принципах свободного предпринимательства , многообразия форм собственности на средства производства, рыночного

Мировая экономика
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны. РЕФЕРАТ по теме: «Мировая экономика» 1. Понятие мирового хозяйства

31. Формы и методы государственного регулирования экономики
Государственное регулирование экономики ставит своей целью соблюдать интересы государства, общества в целом, социально незащищенных слоёв населения. Существуют и применяются разнообразные формы государственного регулирования.

Дополнительное профессиональное образование. Повышение квалификации Москва. ЧУ ПОО ИМЭИ
Институт мировой экономики и информатизации был образован в 1995 году. Наше образовательное учреждение ведет обучение по большому перечню направлений и специальностей Дополнительного профессионального

Границы государственного вмешательства в экономику
  Вмешательство государства в экономику не должно быть чрезмерным. Чтобы не подавить рыночные механизмы функционирования экономической системы, не лишить ее гибкости и адаптивности,

Роль государства в экономике
Роль государства в экономике – вопрос, который является центральным как на практике, так и в теории. При этом предлагаемые некоторыми научными школами принципиальные подходы к решению этого вопроса имеют

Государственное предпринимательство в условиях рыночной экономики (4)


"Актуальные проблемы экономики и права"
Поле для блока:  Cо 2-го по 6-е февраля 2012 года прошел очередной этап первенства по научной аналитике, а также XVIII Международная научно-практическая конференция «Актуальные проблемы экономики

Особенности экономического развития стран Юго-Восточной Азии
Экономикам азиатских стран были присущи многие структурные недостатки. Большинство фирм находились в семейном владении, а в соответствии с конфуцианской традицией семьи стремились сохранить



РЕКЛАМА



Календарь

Экономика мира » Новости »

Російські банкіри з сумнівним минулим тримають курс на Крим

  1. Фінансовий колапс
  2. З американської в'язниці - до берегів Тавриди
  3. Боротьба з легалізацією незаконних доходів
  4. Клієнти «фінансової мегапрачечной»
  5. ... І ще раз про відмивання грошей

Євген Двоскін Деякі з банків, що першими кинулися до Криму після того, як Росія в 2014 році відібрала півострів від України, свого часу більше «прославилися» відмиванням грошей, ніж якістю банківських послуг Євген Двоскін Деякі з банків, що першими кинулися до Криму після того, як Росія в 2014 році відібрала півострів від України, свого часу більше «прославилися» відмиванням грошей, ніж якістю банківських послуг.

У п'яти таких фінансових установ досить сумнівна історія, в тому числі через причетність до афери з відмиванням 20 мільярдів доларів, відомої як «російська« фінансова мегапрачечная ». Аферу цю торік розкрили журналісти OCCRP. І хоча більшість цих банків були невеликими і маловідомими в Росії, їх справи серйозно пішли в гору після того, як вони опинилися в Криму.

Їх присутність викликає питання щодо рішучості Росії покінчити з відмиванням грошей, а також побоювання, що Крим, як раніше Придністров'я, Південна Осетія і інші спірні території біля кордонів Росії, може перетворитися в ще один великий центр для оргзлочинності та відмивання грошей в міжнародному масштабі.

Фінансовий колапс

Вже більше року минуло з тих пір, як жителі Криму побажали вийти з-під юрисдикції України і приєднатися до Росії на референдумі, проведення якого було сприйнято далеко не однозначно. Одним із наслідків такого наспіх прийнятого рішення став повний розвал банківської системи на півострові.

За короткий термін українські банки в Криму закрили майже тисячу відділень, чому передував заборона Національного банку країни на проведення фінансових операцій на спірній території. Йдучи, банки, можливо, забрали з собою активи і вміст рахунків частини місцевих вкладників, але поки неясно, в якому обсязі. У той же час на півострові залишилися позичальники банків, часто з неоплаченими кредитами.

Незадовго до цих подій найбільшою мережею - 337 відділеннями - в Криму мав дніпропетровський « Приватбанк ». За ним слідував державний « Ощадбанк »З 250 відділеннями. Український Національний банк відмовився співпрацювати з новою владою півострова, фоном чому служило загальне погіршення відносин між двома країнами.

В результаті торгівля між Кримом і Україною виявилася паралізована. А потім на нього обрушилися хвилі міжнародних санкцій: Mastercard і Visa припинили здійснювати тут операції, що ускладнило і без того непросте життя кримських споживачів, адже їх банківські картки відразу перетворилися на шматки пластика.

На півострові продовжили роботу два місцевих кримських банку - Чорноморський банк реконструкції та розвитку і банк «Морський», але вони були не в змозі впоратися з неймовірно збільшеним об'ємом роботи. Як результат, люди були змушені днями простоювати в чергах, щоб заплатити мита, податки та внески, важливі для їх життя і бізнесу. В очікуванні своєї черги деякі непритомніли від втоми.

Керівники нового Кримського федерального округу спробували заново вибудувати фінансову сферу, незважаючи на навалилися на них проблеми у вигляді обвалу рубля і гострого дефіциту рублевих резервів. Було оперативно прийнято закон про створення фінансової інфраструктури і абсолютно нового профільного закладу - Фонду захисту вкладників .

Роль фонду полягала в тому, щоб здійснювати компенсаційні виплати колишнім вкладникам українських банків і управляти націоналізованої власністю цих банків.

У ситуації невизначеності і безвладдя практично слідом за «ввічливими людьми» до Криму прийшли кілька дрібних російських банків з сумнівним минулим, але хорошими зв'язками, і вони першими відчули «вигоду» від націоналізації банківської власності. Вже після них на півострові з'явилися більш відомі і шановні кредитні установи (зараз в Криму діють 28 російських банків), але «першопрохідникам» дісталися найбільш ласі шматки.

З американської в'язниці - до берегів Тавриди

4 квітня 2014 «Генбанка» першим з російських банків відчинив двері свого відділення в Севастополі, причому сталося це всього через два тижні після того, як Крим став частиною Російської Федерації 4 квітня 2014 «Генбанка» першим з російських банків відчинив двері свого відділення в Севастополі, причому сталося це всього через два тижні після того, як Крим став частиною Російської Федерації. До того моменту назва «Генбанка» нічого не говорило більшості росіян - його відділення були тільки в Омську і Ростові-на-Дону.

За обсягами знаходяться в його управлінні активів банк займав 315-е місце серед російських кредитних установ. Але після фактичної анексії Криму бізнес «Генбанка» показав вибухове зростання і зараз, згідно з даними на його сайті, він має в своєму розпорядженні на півострові мережею з 90 відділень і вважається другим за розмірами місцевим банком.

Фонд захисту вкладників передав йому в користування нерухомість і інше майно , Що раніше належала українським банкам, в тому числі банкомати, термінали та іншу технічну інфраструктуру. У підсумку банк зміг в'їхати в приміщення, де раніше розташовувалися філії українських банків «Південний», «Кредобанк» та «Брокбізнесбанк».

«Генбанка» пропонує клієнтам послуги російських електронних систем оплати «Юністрім» та Contact і оформляє банківські карти, якими, втім, не можна розплачуватися в інтернеті. Через «Росбанк» - московська філія банку Societe Generale - він пов'язаний з міжнародними платіжними системами.

Один із співвласників «Генбанка» - скандально відомий російський фінансист Євген Двоскін. У його власності 4,8 відсотка акцій, а його дружина очолює рада директорів банку . Різні російські правоохоронні відомства неодноразово проводили щодо Двоскіна перевірки, підозрюючи його в причетності до відмивання грошей, проте звинувачення йому пред'явлені так і не були. Більш того, ті, хто розслідував діяльність Двоскіна, самі стикалися з неприємностями і навіть потрапляли за ґрати.

Боротьба з легалізацією незаконних доходів

У 2006 році група слідчих МВС Росії почала перевірку щодо кількох російських банків, причетних до масштабних схем з відмивання грошей. За їх власними словами, ця робота була найбільша фінансова розслідування, коли-небудь проводився в країні. Учасники слідчої групи, більшість з яких вже у відставці, розповіли OCCRP, що за ті три роки, що вони відстежували тіньові операції, обсяг легалізованих коштів перевищив трильйон рублів.

Керував діями оперативників Дмитро Целяков, в той час майор Департаменту по боротьбі з організованою злочинністю і тероризмом. Журналістам OCCRP він повідав, що його група зуміла виявити ряд кримінальних спільнот, під чиїм контролем були десятки дрібних російських банків. Ці банки, за словами Целякова, фактично не вели профільної діяльності, однак отримували на свої рахунки величезні суми нелегальних доходів, які потім переводилися в готівку або переводилися в офшори.

Він також розповів, що одним з головних фігурантів очолюваного ним розслідування був Євген Двоскін.

«Двоскін разом зі своїм колишнім партнером по бізнесу Іваном Мязіна через підставних осіб контролював певна кількість російських банків. Пізніше російський Центробанк відкликав ліцензії у цих банків за відмивання нелегальних доходів. Всього за кілька років банки змогли легалізувати і переправити офшорним компаніям десятки мільярдів доларів », - повідомив колишній слідчий.

Бурхливе минуле Двоскіна документально відображено в матеріалах кримінальної справи, які зібрала група Целякова за сприяння американського ФБР.

Згідно з його досьє, Двоскін народився в 1966 році в Одесі, в 1977-му переїхав з батьками в США. У той час він носив прізвище Слускер. У 2001 році його депортували з Америки після довгих перипетій з кримінальними звинуваченнями, пов'язаними з підробкою документів. Повернувшись на територію колишнього СРСР, він взяв дівоче прізвище своєї матері - Двоскін.

AСогласно матеріалами ФБР, за роки перебування в США Двоскін неодноразово попадався на кримінальної діяльності. Вперше він був заарештований в грудні 1989 року за грабіж і незаконне зберігання наркотиків, а в наступному році його знову взяли за крадіжку.

Протягом наступних 10 років Двоскіна не раз заарештовували і засуджували до тюремних термінів. Часом пред'являються йому звинувачення були типовими для тих, що висувають проти членів кримінальних угруповань: незаконне зберігання зброї, підкуп посадових осіб, зберігання викраденої власності та шахрайство з цінними паперами.

У листі, адресованому МВС Росії, ФБР повідомило, що в США Двоскін сидів в одній камері з російським злодієм у законі В'ячеславом Іваньковим, відомим як Япончик, який був одним з найвідоміших авторитетів в російських кримінальних колах. У 2009 році Іваньков був поранений пострілом снайпера і через кілька місяців помер в лікарні.

ФБР попереджало тоді, що Двоскін, цілком ймовірно, може бути подільником Іванькова.

Опинившись в Росії після депортації з Америки, Двоскін зайнявся банківським бізнесом. На одному з допитів він так описав правоохоронцям свою роль: «Забезпечувати безпеку і стабільність фінансових потоків моїх клієнтів. Потоки ці направляються в різні банки, які я рекомендую як фінансовий консультант. У мене є необхідна ліцензія, я вчився в Америці і маю великий досвід в цій сфері. Одним словом, мої клієнти - це різні банки і компанії, їх перелік дуже великий ».

Судячи з матеріалів кримінальної справи, Двоскін і його екс-партнер Мязіна співпрацювали з великим числом російських банків, багато з них влади Росії пізніше звинуватили у відмиванні грошей.

Наприклад, Двоскін і Мязіна працювали з банками «Мігрос», Сибірський банк розвитку та «Фалькон». У 2006-2007 роках всі три банки втратили ліцензії за порушення законів про протидію легалізації незаконних доходів. Тільки через них було відмито близько трьох мільярдів доларів.

При цьому Целяков запевняє, що, як тільки його слідча група почала перевіряти банки Двоскіна, вона зіткнулася з безпрецедентним тиском. «Ми поставили Двоскіна і його партнерів на прослушку і з'ясували, що у його команди є впливові друзі в російських спецслужбах. Мене багато разів намагалися звільнити. Одного разу шафа з робочими папками слідчого, який вів справу Двоскіна, обшукали співробітники МВС і ФСБ і вилучили всі важливі матеріали з його кримінальної справи », - розповів Целяков.

У 2008 році Целякова і його колегу заарештували за спробу шахрайським шляхом викрасти мільйон євро в іншого фінансиста. Йдеться про ще одному скандальному російському бізнесменові - Германа Горбунцова, якого в ЗМІ називають «чорний банкір». Як пізніше покаже на допиті Горбунцов, вони з Двоскін знали один одного. Целяков каже, що звинувачення були сфабриковані, щоб позбутися від нього.

Горбунцова і його компаньйонам було пред'явлено вже безліч звинувачень, пов'язаних з відмиванням грошей і шахрайством, а один з партнерів «чорного банкіра» був заарештований за вбивство одного з керівників Центробанку Росії. У Молдові Горбунцова зараз інкримінується легалізація незаконних доходів, а ряд російських олігархів вимагають його видачі, заявляючи, що він викрав у них мільйони доларів .

Слідчий Целяков в результаті був визнаний винним і провів більше чотирьох років у в'язниці. Кримінальну справу проти Двоскіна було зупинено, а сам банкір в якості свідка отримав юридичний захист від ФСБ.

І ось тепер російська ділова газета «Комерсант» повідомляє, що банк Двоскіна в Криму зіллється з місцевим державним Чорноморським банком реконструкції та розвитку. Варто зазначити, що підтвердження цієї інформації або будь-яких деталей можливої ​​угоди поки немає.

Клієнти «фінансової мегапрачечной»

Але, як ми знаємо, в Крим прийшов не тільки «Генбанка». І, як з'ясовується, інші новоспечені місцеві банки мають відношення до гігантської афері з відмивання грошей.

У 2014 році OCCRP виявив, можливо, найбільшу в Східній Європі тіньову схему легалізації незаконних доходів, яка отримала назву «Російська« фінансова мегапрачечная » . Дані говорять про те, що з 2011 по 2014 рік кримінальні кола і корумповані політики вивели з Росії спочатку в Молдову, а потім в ЄС 20 мільярдів «брудних» доларів.

Елементами цієї хитромудрої схеми були десятки російських банків, включаючи ті, де на перших ролях був двоюрідний брат російського президента Ігор Путін. Грошові операції проводься на підставі фіктивних контрактів між «віртуальними» офшорними структурами, чиї справжні власники були приховані за «довіреними особами». Шахрайські транзакції потім знаходили «законний» вигляд завдяки рішенням молдавських суддів, багато з яких тепер знаходяться під слідством як підозрювані у хабарництві. Правоохоронці Молдови завели кримінальну справу щодо діяльності «фінансової мегапрачечной», проте їхні російські колеги поки на співпрацю в цьому питанні не йдуть.

Сьогодні деякі з російських банкірів, замішані в операціях «мегапрачечной», налагодили бізнес в Криму. Згідно з документами, з якими ознайомилися журналісти OCCRP, санкт-петербурзький банк «Балтика» був одним з найбільш активних учасників передбачуваної афери. Втім, директор цієї фінансової установи Оксана Черняк в листі OCCRP відкинула будь-які підозри у незаконній діяльності.

20-відсотковий пакет акцій банку «Балтика» знаходиться в руках його найбільшого акціонера Олега Власова. Примітно, що ім'я цієї людини фігурує в цілому ряді документів, зібраних групою майора Целякова в ході розслідування легалізації злочинних доходів. «Судячи з матеріалів прослушки, Власов був пов'язаний з найбільшими фігурами цього тіньового бізнесу. Ми його навіть допитували, але не змогли пред'явити йому жодних звинувачень. Вся слідча робота потім виявилася паралізована, а мене заарештували », - каже Целяков.

Власов і деякі його партнери по «Балтиці» сьогодні також контролюють банк «Верхневолжскій». Він був заснований ще в 1990 році, але до приходу в Крим основну діяльність вів в Ярославській області, де у нього були відділення в невеликих містах.

«Верхневолжскій» почав роботу в Криму в грудні 2014 року, але вже має там 26 філій. Відзначимо, що в грудні 2014 року російський Центробанк оштрафував цей банк за порушення в сфері протидії відмиванню грошей, але не став тоді розкривати суть своїх претензій.

Ще одне російське кредитна установа, пов'язане з «фінансової мегапрачечной», - це «Темпбанк», який відкрив вже два підрозділи в Криму. Банк був організований в 1989 році, а в 2014-му потрапив під санкції США, правда, в зв'язку з подіями не в Криму, а в Сирії. За інформацією прес-релізу американського мінфіну, рішення про включення «Темпбанк» в списку санкцій мало на меті чинити тиск на режим Башара Асада і його прихильників. «Міністерство фінансів США встановило, що московський« Темпбанк »і один з керівників цієї установи Михайло Гаглоев надавали значну підтримку і послуги владі Сирії, зокрема Центральному банку цієї країни і місцевої державної нафтоторгової компанії Sytrol», - говорилося в заяві мінфіну США.

... І ще раз про відмивання грошей

На 471-му місці за розміром активів в Росії - невеликий банк К2 з Карачаєво-Черкеської Республіки, заснований в 1994 році в столиці Північної Осетії Владикавказі.

З тих пір банк не раз міняв назву і «прописку». Після анексії Криму К2 відкрив на півострові шість відділень в Севастополі, Сімферополі, Феодосії та Євпаторії. При цьому клієнтам не пропонуються найпростіші за сьогоднішніми мірками послуги, наприклад банкомати або платіжні термінали, де можна було б без праці оплатити рахунки. Акціонерний капітал банку К2 розподілений між 14 особами, а частка кожного не перевищує десяти відсотків. Імена акціонерів мало відомі в банківській сфері Росії, але OCCRP зміг з'ясувати, що деякі з них були пов'язані з іншими фінансовими організаціями, закритими за рішенням влади за легалізацію незаконних доходів.

Так, один з найбільших пакетів акцій К2 - 10 відсотків - належить Маргариті Чаканова. За даними Реєстру комерційних організацій Росії, в 2006 році вона була міноритарним акціонером небанківської кредитної структури під назвою «РК-Центр», у якій в тому ж році Центробанк відібрав ліцензію за ведення сумнівних операцій. У ЦБ тоді заявили, що клієнти «РК-Центру» здійснили фіктивні платежі на адресу іноземних компаній на суму близько мільярда доларів.

Ще один невеликий московський банк, представлений тепер в Криму, - «Аделантбанк». Започатковано його було в 1992 році як «Лісопромисловий банк», а в 2012-му отримав свою нинішню назву. За розмірами активів в списку російських банків він займає 561-й рядок. У Криму «Аделантбанк» на сьогодні організував три відділення - одне в Євпаторії і два в Сімферополі, причому приміщення одного з офісів в столиці півострова раніше займав київський банк «Фінанси і кредит». У відділеннях цього нового гравця на ринку фінансових послуг Криму немає ні банкоматів, ні терміналів оплати. Акції «Аделантбанка» ділять між собою 11 чоловік, кожен з яких контролює невелику частку.

Один з власніків банку - Максим Липський. За данімі російського Центробанку, в 2014 году через британське Компанію Brys Worldwide Ltd. Йому належали великий пакет акцій (9,8%) ще одного московського банку - « Совинка ». Тоді ж, в 2014 году, регулюючі органи відкликали у нього ліцензію за цілий ряд порушень банківського законодавства, в тому числі норми, спрямовані проти відмивання грошей. Пояснюючи таке рішення, в центробанку заявили , Що обсяг підозрілих платежів клієнтів «Совінкома» перевищив 6,8 мільярда рублів (близько 207 мільйонів доларів).

Ще один співвласник «Аделантбанка» - Анна Лига. У 2013 році через ланцюжок російських компаній вона володіла 6,6 відсотка акцій «Генбанка», на сьогодні другого за обсягами діяльності банку в Криму.


Реклама



Новости