Продовжуючи тему про пасивний дохід , Спробуємо дізнатися, чи можна жити на дивіденди по акціях . Для цього розрахуємо, що, якби людина регулярно інвестував свої гроші в привілейовані акції Сургутнефтегаза і отримував би по ним дивіденди. Який дивідендний дохід йому принесла б одна з кращих дивідендних акцій російського ринку, і на скільки б це збільшило доходи інвестора.
Середня зарплата в Росії з 2004 по 2014 рік:
2004 6740 2005 8555 2006 10634 2007 13593 2008 17290 2009 18638 2010 20952 2011 23369 2012 26909 2013 29940 2014 31319
2014 ще не закінчився, тому офіційних даних немає. За неофіційними даними середня зарплата в Росії в 2014 році 31319 рублів.
Інвестор буде відкладати від зарплати 20% і кожен місяць купувати на них акції. Таким чином щомісячні інвестиції складуть:
2004 1348 2005 1711 2006 2126,8 2007 2718,6 2008 3458 2009 3727,6 2010 4190,4 2011 4673,8 2012 5381,8 2013 5988 2014 6263,8
Лот привілейованих акцій Сургутнафтогазу дорівнює 100 акціям. Я врахував в розрахунках, що інвестор не міг купити нецілим число акцій, тому частина грошей на його рахунку залишалася, але за 10 років нерозтрачених коштів накопичилося всього лише тисячу двісті тридцять дві рубля. Було кілька періодів, коли інвесторові не вистачало грошей на покупку 1 лота (100 акцій), але тут я вже не став заморочуватися і не вносив жодних поправок.
Так як мова йде про пасивний дохід, то все дивіденди інвестор виводив з рахунку і витрачав.
Результати: з січня 2004 року по листопад 2014
- було інвестовано 491 920.32 рублів
- куплено 30 438 привілейованих акцій Сургутнафтогазу
- отримали 200 914 рублів дивідендів з урахуванням виплаченого податку 9%
дивіденди Сургутнефтегаз
Дата закриття реєстру Дата виплати Дивіденд (руб.) Кількість акцій на дату відсічення Сума дивідендів мінус податок 02.02.2004 01.07.2004 0.16 243 35.3808 25.03.2005 01.07.2005 0.607 1589 877.71593 20.03.2006 22.05.2006 1.05 2613 2496.7215 17.03. 2007 21.05.2007 0.71 3641 2352.4501 14.03.2008 01.05.2008 0.82 5819 4342.1378 15.05.2009 01.07.2009 1.33 10917 13212.845 14.05.2010 01.06.2010 1.05 15438 14751.009 13.05.2011 01.07.2011 1.18 18930 20327.034 14.05.2012 01.08.2012 2.15 22582 44181.683 14.05.2013 01.07.2013 1.48 25927 34918.484 16.07.2014 01.08.2014 2.36 29530 63418.628 Разом 200914.09
На 20 серпня 2014 року ринкова вартість всіх куплених акцій дорівнювала 1 109 465.10 рублів.
На графіку можна бачити, як змінювалася ринкова вартість куплених акцій, величина вкладених коштів і візуально співвіднести ці величини з розміром отриманих дивідендів. Зростання ринкової вартості сильно прискорився з липня 2011 року і значно перевищив розмір дивідендів.
Тепер подивимося, яку лепту внесли дивіденди до загального доходу інвестора. Розрахуємо річну зарплату і додамо до неї дивіденди.
Рік Зарплата в місяць Зарплата в рік Дивіденди за рік Загальний дохід Частка дивідендів в загальному доході Збільшення доходу дивідендами 2004 6740 80880 35.3808 80915 0% 0% 2005 8555 102660 877.7159 103537.7 1% 1% 2006 10634 127608 2496.722 130104.7 2% 2% 2007 13593 163116 2352.45 165468.5 1% 1% 2008 17290 207480 4342.138 211822.1 2% 2% 2009 18638 223656 13212.85 236868.8 6% 6% 2010 20952 251424 14751.01 266175 6% 6% 2011 23396 280752 20327.03 триста одна тисяча сімдесят дев'ять 7% 7% 2012 26909 322908 44181.68 367089.7 12% 14 % 2013 29940 359280 34918.48 394198.5 9% 10% 2014 31319 375828 63418.63 439246.6 14% 17%
У 2014 році дивіденди склали 14% від загального доходу і збільшили його на 17%. Дивіденди, звичайно ж не перевищили річний дохід, але 63 тисячі теж непогана підмога для людини, що заробляє 375 тисяч на рік. А щоб отримати аналогічний дохід у вигляді дивідендів, потрібно мати 174 000 акцій Сургутнафтогазу. Їх ринкова вартість приблизно 5 800 000 рублей.
Крім того, не забуваємо, що у інвестора є ще пристойний капітал більше 1 000 000 рублів (правда ще в серпні він був тільки 775 000, позначився сильне зростання акцій). Дивіденди росли, і пасивний дохід теж зростав. Значить, якщо дивіденди продовжать рости, тим більше з часом ставатиме дохід, навіть якщо інвестор перестане купувати акції. У 2005 році частка доходу з акцій становила всього 1%, а в 2014 вже 14%. Дивідендна прибутковість акцій, куплених в 2004 році за 12 рублів в 2014 склала 18%. Загалом, якщо хочете пасивний дохід, купуйте акції, за якими виплачують хороші дивіденди, розмір яких зростає.
Але все ж варто сказати, що акції Сургутнефтегаза були одні з найприбутковіших і стабільних на російському ринку. Більшість інших акцій приносять меншу дивідендну прибутковість. А виплата дивідендів не гарантується, так само як і їх щорічне зростання. Так само потрібно пам'ятати про диверсифікацію і не вкладати всі гроші в акції однієї компанії - колись компанія ТНК-ВР платила дуже хороші дивіденди, але потім була поглинена Роснефтью і перестала їх виплачувати. А які дивіденди платили колись енергозбуту ... де вони зараз? Потрібно стежити за своїми акціями в портфелі.
А ви отримуєте пасивний дохід з акцій, чи вистачає вам його?
Поділитися в соцмережах
Де вони зараз?А ви отримуєте пасивний дохід з акцій, чи вистачає вам його?
