ПЕРЕЛІК ДОКУМЕНТІВ І ВІДОМОСТЕЙ ДЛЯ ВІДКРИТТЯ РОЗРАХУНКОВОГО РАХУНКУ В ІНОЗЕМНІЙ ВАЛЮТІ ПРАВНИЧОГО ВІЧ-резидентів РФ

1. Відомості (документи) надаються відповідно до вимог Федерального закону від 07.08.2001г. №115-ФЗ "Про...
2. Особливості обслуговування в банку "Розвиток-Столиця"
3. Закриття рахунку
4. Касові операції

Для відкриття розрахункового рахунку в іноземній валюті юридичними особами (далі - Клієнти) - Резидентами подаються такі документи:

1. Заява на відкриття рахунку (За формою Банку). Заява підписується керівником Клієнта (із зазначенням посади) і головним бухгалтером (при наявності) та засвідчується печаткою Клієнта.
2. Договір банківського рахунку ( USD / EUR ) В двох примірниках (типова форма видається в Банку). Договір підписується керівником Клієнта і завіряється печаткою Клієнта.
3. Відомості про державну реєстрацію юридичної особи (Основний державний реєстраційний номер, дата державної реєстрації юридичної особи). Відомості можуть бути вказані в Анкеті Клієнта-юридичної особи, або шляхом надання в Банк Ліста записи реєструючого органу про державну реєстрацію юридичної особи. ****
4. Установчі документи Клієнта з відміткою реєструючого органу (копія, завірена реєструючим органом або нотаріально завірена копія)
5. Відомості про ідентифікаційний номер платника податків, код причини постановки на облік в податковому органі, датою постановки на облік в податковому органі). Відомості можуть бути вказані в Анкеті Клієнта-юридичної особи, або шляхом надання в Банк Ліста записи реєструючого органу про державну реєстрацію юридичної особи.
6. Протокол загальних зборів засновників про створення (про заснування - для товариств з обмеженою відповідальністю) юридичної особи-клієнти. *, ****
   Для Клієнтів з одним засновником надається Рішення про створення (про заснування - для товариств з обмеженою відповідальністю) *, ****
7. Документ, що підтверджує повноваження одноосібного виконавчого органу (Рішення або Протокол загальних зборів учасників / акціонерів / членів про призначення керівника юридичної особи - Клієнта відповідно до Статуту, з зазначенням паспортних даних керівника.. *, ****
8. Картка із зразками підписів і відбитком печатки, завірена нотаріально, в одному екземплярі. Картка із зразками підписів і відбитком печатки може бути завірена посадовою особою Банку, уповноваженим на це розпорядчим актом по Банку. ***
9. Документи, що підтверджують повноваження осіб, зазначених у картці зі зразками підписів і відбитком печатки, на розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на банківському рахунку і, в разі необхідності, на відкриття рахунку (накази, Рішення, протокол, довіреність в простій письмовій формі). *, ****
   Зазначені документи повинні містити вказівку паспортних даних на вищевказаних осіб, а також, надане їм право підпису на банківських та фінансових документах.
10. Копії паспортів осіб, зазначених у картці зі зразками підписів і відбитком печатки, і осіб діють за дорученням від імені юридичної особи, а При передачі документів на відкриття рахунку довіреною особою Клієнта, в Банк представляється оригінал довіреності на прийом і передачу документів на відкриття рахунку, підписану керівником і завірену печаткою Клієнта (Бланк видається в банку).
11. При передачі документів на відкриття рахунку довіреною особою Клієнта, в Банк представляється оригінал Довіреності на прийом і передачу документів на відкриття рахунку, підписану керівником і завірену печаткою Клієнта (Бланк видається в банку).
12. Ліцензії (дозволи), видані юридичній особі в установленому законодавством РФ порядку на право здійснення діяльності, що підлягає ліцензуванню в разі, якщо дані ліцензії (дозволу) мають безпосереднє відношення до правоздатності Клієнта укладати договір банківського рахунку відповідного виду. **, ****
13. Виписка з реєстру акціонерів (для акціонерних товариств), складена на дату призначення одноосібного виконавчого органу і на дату відкриття розрахункового рахунку в Банку. Дана виписка повинна бути підписана реєстроутримувача та завірена печаткою Реестрадержателя. ****

Відомості (документи) надаються відповідно до вимог Федерального закону від 07.08.2001г. №115-ФЗ "Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму"

1. Інформаційний лист про облік в Статрегістре Росстату. *****
2. Анкета (Опитувальний лист) Клієнт а - юридичної особи (за формою Банку)

3. Договір оренди (з додатком копії свідоцтва про право власності орендодавця на дане приміщення або виписки з ЕГРП) приміщення за місцем фактичного знаходження органів управління юридичної особи. Крім договору оренди Клієнт має право подати до Банку інший документ, що підтверджує факт місцезнаходження його постійно діючого органу управління, іншого органу, або особи, які мають право діяти від імені юридичної особи без довіреності, за вказаною адресою (наприклад, договір про спільну діяльність і т. п.). * У разі, якщо Клієнт орендує дане приміщення за договором суборенди приміщення, в Банк додатково надається копія первинного договору (первинних договорів) оренди даного приміщення або лист від Орендодавця за договором суборенди, що підтверджує право Орендодавця за договором суборенди передавати приміщення в суборенду, а також , із зазначенням номера, дати і терміну основного договору оренди (договорів оренди). ****
4. Копія річної бухгалтерської звітності (бухгалтерський баланс, звіт про фінансові результати) *****; і (або) копія річної (або квартальної) податкової декларації *****; і (або) копія аудиторського висновку на річний звіт за минулий рік, в якому підтверджуються достовірність фінансової (бухгалтерської) звітності та відповідність порядку ведення бухгалтерського обліку законодавству Російської Федерації; і (або) довідка про виконання платником податків (платником зборів, податковим агентом) обов'язки по сплаті податків, зборів, пені, штрафів, видана податковим органом. . Зазначені документи надаються в Банк в разі, якщо вони відзначені Клієнтом в Анкеті (опитувальний лист) Клієнта Банку- юридичної особи.

5. Для юридичних осіб або Індивідуальних підприємців, період діяльності яких не перевищує трьох місяців з дня його державної реєстрації, в Банк представляється: Бізнес-план здійснення діяльності та / або Виписка з оборотно-сальдової відомості по рахунках 90,91 і / або Виписка з книги обліку доходів і витрат.

6. Відкликання (в довільній формі, при можливості їх отримання) про Вашу організацію від інших контрагентів даної організації, що мають з Вами ділові відносини або відгук (в довільній письмовій формі, при можливості їх отримання) від інших кредитних організацій, в яких Ваша організація раніше перебувала на обслуговуванні, з інформацією цих кредитних організацій про оцінку Вашої ділової репутації.

7. У разі, якщо з дати державної реєстрації Організації (на дату відкриття банківського рахунку) пройшло менше 3-х місяців, Клієнт має право надати відзив (в довільній письмовій формі) на одного із засновників (бенефіціарного власника) Вашої організації від інших клієнтів АТ Банку «Розвиток-Столиця», що мають з ним ділові відносини з зазначенням на характер даних ділових відносин, або на одного з засновників (бенефіціарного власника) від іншої кредитної організації, в якій ця особа раніше знаходилося (знаходиться) на обс лужіваніі з інформацією цієї кредитної організації про оцінку ділової репутації вказаної особи.

* Дані документи надаються в Банк у вигляді нотаріально завірених копій або у вигляді копій, завірених органом, що зареєстрував юридичну особу.
 ** У Банк можуть бути надані копії цих документів (з додатком оригіналів документів), завірені клієнтом-юридичною особою. В цьому випадку копії повинні містити підпис особи, заверевшего копію документа, його П.І.Б., і посаду, а також відбиток печатки. Банк самостійно встановлює відповідність копії оригіналу документа. З Клієнта стягується плата, згідно з тарифами банку.
 **  * Банк, на прохання клієнта, самостійно виготовляє копії з оригіналів цих документів. З Клієнта стягується плата, згідно з тарифами банку.

 ** Право підпису належить одноосібного виконавчого органу Клієнта, а також іншим співробітникам (працівникам), наділеним правом підпису Клієнтом, в тому числі на підставі розпорядчого акту (наказу), довіреності.
Право підпису може належати тільки співробітникам (працівникам) Клієнта.
Право підпису може бути також передано керуючому або керуючої організації, конкурсного керуючого, особам, які надають послуги з ведення бухгалтерського обліку.
Нагадуємо, що керівники, які мають право підпису, повинні володіти відповідними повноваженнями, що не суперечать розділу Статуту, присвяченому органам управління юридичної особи і, при наявності декількох заступників керівника, які мають право підпису, останні надають довіреності (форма видається в банку) від керівника організації на право розпорядження грошовими коштами, що знаходяться на рахунку.
Право підпису співробітників, що здійснюють ведення бухгалтерського обліку в організації, підтверджується відповідним розпорядчим актом керівника (наказом).

*** У разі, якщо право першого підпису належить особі, яка не є керівником Клієнта, наділеному правом першого підпису розпорядчим актом керівника організації, або на підставі довіреності, в Банк надається нотаріально завірена картка із зразками підписів і відбитком печатки. В цьому випадку в Банку додатково до вищевказаних документів надаються документи, що підтверджують повноваження Одноосібного виконавчого органу юридичної особи з додатком копії документа, що посвідчує особу. *
**** При наявності розрахункового рахунку в валюті РФ в ВАТ Банк «Розвиток-Столиця» дані документи не потрібні.
***** Копії документів подаються з відмітками податкового органу про її прийняття або без такої позначки з додатком або копії квитанції про відправку рекомендованого листа з описом вкладення (при направленні поштою), або копії підтвердження відправки на паперових носіях (при передачі в електронному вигляді).

Особливості обслуговування в банку "Розвиток-Столиця"

• Оптимальні режими роботи основних відділів банку;
• Можливість термінового відкриття рахунків: рахунок відкривається в присутність клієнта;
• Мінімальні пакети документів для відкриття накопичувального рахунку і документів для відкриття розрахункового (поточного) рахунку в рублях РФ або іноземній валюті Банк не вимагає ніяких додаткових документів, крім встановлених чинним законодавством РФ;
• Низькі тарифи на розрахунково-касове обслуговування;
• Безкоштовне виконання банком функцій агента валютного контролю;
• Чи не стягується комісія за такі операції:
  • Ведення рахунку;
  • Експлуатація системи Банк-Клієнт;
  • Зарахування коштів на рахунок і проведення внутрішньобанківських платежів.

Відкриття та ведення рахунків

Банк "Розвиток-Столиця" пропонує вкрай вигідні умови на розрахунково-касове обслуговування (cash management).

Банк "Розвиток-Столиця" є учасником прямих розрахунків по Москві і Московському регіону, повністю реалізуючи весь потенціал приймання і відправлення платежів. Завдяки цьому, банк пропонує своїм клієнтам пакет послуг, що дозволяють істотно підвищити оперативність розпорядження коштами. У цьому пакеті в першу чергу слід відзначити такі широко затребувані послуги, як термінова відправка платежу за розпорядженням клієнта і прийом і обробка платіжного доручення до 17:00 з проведенням платежу поточним днем ​​з урахуванням коштів, що надійшли протягом поточного операційного дня .

Cтремясь забезпечити своїм клієнтам максимальну зручні умови здійснення операцій, Банк "Розвиток-Столиця" надає їм широкий вибір режимів проведення платежів по рахунку і пропонує різні варіанти розрахунку та оплати послуг банку за виконання платежів. Так, наприклад, клієнт може замінити сплату комісій за переказ коштів на рахунки в інші банки - сплатою фіксованого щомісячної абонентської плати.

З усіх питань проведення розрахункових операцій ви можете звертатися до Операційного відділу за телефоном +7 (495) 937-91-52, e-mail: [email protected] .

При отриманні та передачі розрахункових документів і здійснення касових операцій за рахунком довіреною особою Клієнта, в Банк надається оригінал довіреності , Підписаної керівником і головним бухгалтером і завіреною печаткою Клієнта.

Відкриття та ведення рахунків в іноземних валютах

Банк "Розвиток-Столиця" пропонує клієнтам відкриття рахунків і проведення всіх видів розрахунків в іноземних валютах (cash management).

Розгалужена мережу кореспондентських рахунків з іноземними банками дозволяє Банку "Розвиток-Столиця" здійснювати операції з широким колом іноземних валют і мінімізувати витрати клієнтів на оплату банківських послуг.

Прямий доступ до найбільших міжнародних телекомунікаційних мереж, таким, зокрема, як SWIFT та REUTERS, дозволяє Банку "Розвиток-Столиця" оптимізувати терміни проведення платежів клієнтів і гарантувати високу якість здійснюваних операцій.

Поряд з перекладами в іноземній валюті банк "Розвиток-Столиця" пропонує клієнтам повний спектр документарних операцій.

З усіх питань проведення розрахунків в іноземних валютах ви можете звертатися до Відділу валютних операцій по телефону +7 (495) 937-91-76, e-mail: [email protected]

Закриття рахунку

Для того щоб закрити рахунок в банку "Розвиток-Столиця", необхідно виконати наступні дії:

• При наявності чекової книжки надати лист із зазначенням номера чекової книжки і номерами використаних, анульованих чеків, підписану уповноваженими особами,
• Здати пропуску охорони Банку,
• Залишок на момент закриття рахунку повинен бути нульовим,
• Заповнити заяву на закриття рахунку ,
• Заява на повернення чекової книжки,
• Заява про втрату чекової книжки.

Відповідно до вимог, що містяться в п. 2 статті 23 чинного Податкового кодексу РФ, вам необхідно заповнити Повідомлення про відкриття (закриття) рахунків і не пізніше 10 календарних днів з дати відкриття рахунку (дати підписання Договору банківського рахунку) направити його в той податковий орган , в якому перебуває на обліку ваша організація.

Касові операції

Банк "Розвиток-Столиця" здійснює різні види операцій з готівковими коштами, в тому числі: зарахування готівкових коштів на рублеві і валютні рахунки, видачу готівкових коштів з рахунків, інкасацію та доставку коштів клієнта , Супровід цінностей клієнта.

Тарифи на розрахунково-касове обслуговування юридичних осіб в рублях РФ в АТ Банк «Розвиток-Столиця»

З питань проведення касових операцій ви можете звертатися до Операційного відділу за телефоном +7 (495) 937-91-54, e-mail: [email protected] .

Електронна система розрахунків «Банк-Клієнт» надає можливість розпоряджатися своїм рахунком, використовуючи електронні канали зв'язку, не відвідуючи Банк, в будь-який зручний час, в будь-якому місці, де є доступ до інтернету.

Система «Банк-Клієнт» дозволить Вам:

• формувати і передавати в Банк розрахункові документи в електронному вигляді як в рублях РФ, так і в іноземній валюті;
• отримувати з Банку виписки по рахунках, звіти, реєстри операцій;
• передавати в Банк заяви на купівлю та продаж валюти;
• отримувати з Банку в електронному вигляді розрахункові документи з виконанням;
• вести архів переданих в Банк розрахункових документів;
• передавати в Банк уточнення або скасування платіжних розпоряджень;
• обмінюватися з Банком текстовими повідомленнями у вільному форматі.

Основними перевагами використання системи «Банк-Клієнт» є:

• економія часу, тому що Вам не доводиться витрачати час на дорогу в Банк;
• економія коштів: проведення платежів по системі «Банк-Клієнт» вигідніше ніж проведення платежів на паперових носіях;
• тарифи на використання системи вкрай невисокі: Ви платите тільки за установку системи «Банк-Клієнт», за обслуговування плата не стягується;
• робота системи відбувається в режимі реального часу;
• система має багаторівневу систему захисту і забезпечує достовірність, збереження і конфіденційність інформації, що передається;
• висока оперативність отримання інформації про проходження документів, виписок з рахунку з зазначенням всіх операцій, що проводяться, оборотів і залишків;
• простота установки і використання системи;
• технічна підтримка протягом усього терміну користування, включаючи оновлення версій.

З питання оформлення договору про роботу в режимі прямого доступу «Банк-Клієнт» Ви можете звернутися до Відділу відкриття рахунків за телефонами (495) 937-91-54, (495) 937-91-55.

З питань банківського супроводу зовнішньоекономічної діяльності Ви можете зв'язуватися за телефонами (495) 730-16-68, (495) 937-91-53.

Банк «Розвиток-Столиця» пропонує своїм клієнтам сучасний і ефективний спосіб нарахування і виплати заробітної плати співробітникам c використанням банківських карт однієї з провідних міжнародних платіжних систем VISA International.

Зарплатний проект дозволить Вашому підприємству:

• значно спростити процедуру виплати заробітної плати. Перерахування коштів здійснюється єдиною сумою, зарахування коштів на рахунки співробітників Банк виробляє відповідно до отриманої від підприємства інформацією;
• скоротити витрати на інкасацію готівкових коштів, знизити обсяг касових операцій в бухгалтерії, позбутися від депонування в касі незатребуваних співробітниками грошових виплат;
• зберегти конфіденційність нарахувань і виплат;
• виплачувати заробітну плату вчасно і одноразово всім співробітникам незалежно від їх місцезнаходження.

Співробітники Вашого підприємства зможуть в будь-який момент отримати заробітну плату, скориставшись широкою мережею банкоматів і банківських кіосків самообслуговування Банку «Розвиток-Столиця» і банків-партнерів.

Крім того, для зручності співробітників Вашого підприємства Банк «Розвиток-Столиця» готовий розглянути питання про встановлення банкомату на території підприємства.

Співробітники Клієнтського департаменту готові відповісти на всі запитання за телефонами: +7 (495) 937-9163, +7 (495) 739-84-31

Банк «Розвиток-Столиця» пропонує Вашому підприємству скористатися новими можливостями зростання бізнесу і якості обслуговування клієнтів, завдяки організації прийому до оплати пластикових карт (еквайрингове обслуговування).

Дана послуга дозволить збільшити торговий оборот і підвищити конкурентоспроможність вашого підприємства за рахунок залучення додаткових клієнтів з числа власників пластикових карт.

Переваги еквайрингу в Банку «Розвиток-Столиця»:

• Комісія, що стягується за обслуговування пластикових карт, є однією з найнижчих і встановлюється індивідуально для кожного підприємства,
• Безкоштовна установка необхідного обладнання,
• Безкоштовне надання витратних і рекламних матеріалів,
• Безкоштовне початкове навчання працівників Вашого підприємства,
• Безкоштовні та оперативні консультації у разі виникнення ускладнень при оформленні операцій.

Для отримання більш детальної інформації щодо організації торговельного еквайрингу Ви можете звертатися в Клієнтський Департамент за телефонами: +7 (495) 739-84-31, +7 (495) 937-91-63.

Банк «Розвиток-Столиця» надає різні варіанти вигідного розміщення вільних грошових коштів юридичних осіб.

Узгодження умов і підписання договору депозиту поточним днем ​​проводиться до 15:00 годин.

Співробітники Клієнтського департаменту готові відповісти на всі запитання за телефонами: +7 (495) 937-91-63, + 7 (495) 739-84-31.

З усіх питань інкасації готівки та інших цінностей ви можете звертатися по телефону +7 (495) 937-91-50