25.04.2015
Шахрайство є досить поширеним способом незаконного заволодіння чужим майном. Згідно статистики Державної судової адміністрації України в 2014 році судами першої інстанції було засуджено 3764 людини за шахрайство. Зрозуміло, що реальна кількість випадків вчинення цього злочину, яке включає нерозкриті кримінальні правопорушення і випадки, коли жертва навіть не зверталася до міліції, в десятки разів більше.
Винахідливість злочинців не знає кордонів і нові способи позбавити людину його грошей або майна виникають постійно. Шахраї діють на вулиці, в інтернеті, по телефону і навіть приходять додому до жертви.
Що ж таке шахрайство з точки зору права? Які дії вважаються шахрайством, а які - ні?
В Україні за шахрайство передбачена кримінальна відповідальність. Стаття 190 КК (Кримінального кодексу України) визначає його як заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою.
Слід зауважити, що предметом шахрайства (тобто тим, чим злочинець протиправно заволодіває) є не тільки майно (гроші, цінності тощо), а й право на майно. Право на майно зазвичай фіксується певним документом, який в подальшому дозволяє зловмисникові отримати в свою власність саме майно (наприклад, договір дарування будинку, боргова розписка і т.п.).
Кримінальний кодекс України визначає два загальних шляхи здійснення шахрайства: обман і зловживання довірою.
Під обманом розуміється повідомлення неправдивих відомостей або навіть замовчування відомостей, які повинні бути повідомлені (такі дії і бездіяльність обов'язково повинні мати на меті заволодіння чужим майном або придбання права на майно). Обман може здійснюватися в будь-якій формі: усній, письмовій, в електронному повідомленні, за допомогою підробки документів або листів і т.д.
Наприклад, зловмисник, представившись співробітником підприємства і пред'явивши підроблені документи, які надають відповідне право, отримує матеріальні цінності на складі підприємства, якими заволодіває.
Під зловживанням довірою розуміється такий вид обману, який здійснюється з використанням зловмисником довірчих відносин з жертвою, які можуть бути результатом дружніх або навіть родинних відносин, інших обставин, які тягнуть за собою існування або виникнення довіри жертви до злочинця.
Наприклад, зловмисник знаходить спільну мову з жертвою, регулярно спілкується з ним і входить в довіру, після чого обіцяє допомогти придбати меблі, а отримавши від потерпілого гроші - зникає разом з ними.
Прикладом отримання права на майно шахрайським способом можна навести таку ситуацію. Під приводом необхідності отримання кредиту зловмисник переконує знайомого укласти договір дарування автомобіля, нібито ненадовго і обіцяє «подарувати» його назад після завершення банківських процедур, однак в подальшому не робить цього у відповідності зі своїм злочинним умислом.
Головна особливість такого виду протиправного привласнення чужого майна, як шахрайство полягають в тому, що в момент його вчинення жертва злочину впевнена в законності того, що відбувається, і під впливом обману добровільно передає зловмисникові майно, не здогадуючись про злочинний намір останнього. Однак, така «добровільність» є уявною і помилковою, оскільки обумовлена саме обманом і помилкою жертви щодо істинних намірів її контрагента.
Якщо обман або зловживання довірою використовуються злочинцем тільки для отримання доступу до майна, такі дії не є шахрайством і відповідальність за них передбачена іншими статтями КК (крадіжка, грабіж і т.д.). В даному контексті можна навести такий приклад: особа просить у жертви телефон для нібито здійсненні термінового дзвінка, однак після отримання телефони тікає незважаючи на заклики жертви повернути майно (в даному випадку має місце відкрите заволодіння чужим майном, тобто грабіж).
Кваліфікуючими ознаками шахрайства, які тягнуть за собою більш суворе покарання частинами 2,3,4 статті 190 КК визначені:
- повторне вчинення;
- вчинення за попередньою змовою групою осіб;
- вчинення шахрайства, що завдало значної шкоди потерпілому (значна шкода визнається із врахуванням матеріального становища потерпілого в межах від 100 до 250 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян: 80 000 грн. - 200 000 грн. Станом на 2017 г.);
- вчинене у великих розмірах (від 250 до 600 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян: 200 000 грн. - 480 000 грн. Станом на 2017 г.);
- вчинене шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки;
- вчинене в особливо великих розмірах (від 600 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян: 480 000 грн. І більше станом на 2017 г.);
- досконале організованою групою.
Варіанти покарання за шахрайство дуже широкі. Залежно від наявності зазначених вище кваліфікуючих ознак, законодавство передбачає покарання від штрафу в розмірі 30 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (510 грн.) До 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна.
Окремими статтями Кримінального кодексу України передбачено покарання за специфічні види шахрайства. Наприклад, шахрайство з фінансовими ресурсами (ст.222 КК), заволодіння наркотичними засобами, психотропними речовинами або їх аналогами шляхом шахрайства (ст.308 КК), заволодіння документами, штампами, печатками шляхом шахрайства (ст.357 КК) та ін.
Крім кримінальної відповідальності в Україні також передбачена і адміністративна відповідальність за шахрайство. Стаття 51 Кодексу України про адміністративні правопорушення встановлює стягнення за дрібне викрадення чужого майна, в тому числі вчинене шляхом шахрайства: від штрафу в розмірі 10 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (170 грн.) До адміністративного арешту на термін 10 діб за повторне вчинення такого правопорушення.
Необхідно відзначити, що адміністративна відповідальність за шахрайство настає тільки в разі його вчинення в дрібному розмірі, тобто якщо вартість чужого майна на момент вчинення правопорушення не перевищує 0,2 неоподатковуваного мінімуму доходів громадян (станом на 2017 г. - 160 грн.).
Є питання? Потрібно заяву про шахрайство? Задайте питання юристу.
інші статті
Є питання?
Потрібно заяву про шахрайство?
