газета Примор'я "АВ" // Економіка // Афериста розбестила безкарність

Слідами Остапа Ібрагімовича
Скільки на світі шахраїв? Кінематографісти присвятили пройдисвітам і шахраям десятки кілометрів плівки. Про них пишуть повісті, їх діяльність широко висвітлюється в «Чергової частини» і місцевому приморському «Нічний дозор».

Але справжніх майстрів афери зловити за руку не так просто.

Остап Ібрагімович знав кілька сот відносно чесних способів відбирання грошей, але він шанував Кримінальний кодекс. Наш сучасний аферист придумує нові, більш витончені схеми. І хвацько «відмазується» від відповідальності.

Нащадок Бендера на ім'я Олександр Володимирович Федченко «покарав» банк на суму понад 4 млн рублів. Він видавав кредити реальним людям, в основному неплатоспроможним - алкоголікам і бичам. Асоціальні елементи ділилися з добрим малим половиною від суми кредиту.

Їм, звичайно, ці гроші були в радість, тому що пішли «за призначенням» всередину у вигляді міцних напоїв і Балабас. Платити за кредит «низи» не хочуть і не можуть. А хитрий малий? Зрубав бабок і був такий.

Розповідає радник щодо захисту бізнесу Анатолій Аркадійович Калінін.

«Товариство з обмеженою відповідальністю« Хоум Кредит енд Фінанс Банк »(далі - ТОВ« ХКФ Банк »), колишнє найменування банку - ТОВ інноваційний банк« Технополіс ». Найменування банку змінено в квітні 2003 року. Цей банк здійснює цільове кредитування населення (споживче кредитування) на покупку товарів тривалого використання в магазинах (меблі, побутова техніка, будівельні матеріали тощо).

Видача цільових споживчих кредитів відбувається наступним чином: співробітник адміністративного пункту банку проводить первинні переговори з покупцем. Ідентифікує покупця з пред'явленими їм оригіналами документів, що засвідчують особу. Оформляє кредитну документацію на бланках банку і направляє її в банк.

Банк, розглянувши отриману кредитну документацію (заявку на отримання кредиту), приймає рішення про видачу споживчого кредиту і в разі позитивного рішення направляє про це повідомлення в адміністративний пункт банку. Після отримання оригіналів кредитної документації банк перераховує суму кредиту на рахунок торговельної організації.

Для здійснення цієї діяльності банк укладає договір з торговим партнером, на території якого здійснює кредитування населення, і здійснює перерахування грошових коштів торговим організаціям зведеними платіжними дорученнями.

12 січня 2005 року Владивостоцький регіональним представництвом ТОВ «ХКФ банк» було укладено договір № 0076/06 з ТОВ «Фената» для кредитування банком покупців персональних комп'ютерів.

З цією метою продавцям ТОВ «Фената» Чудневец Тетяні Олександрівні і Омельченко Інні Олександрівні були видані логіни і паролі, по якому вони здійснювали операції з кредитування споживачів.

схема збагачення

Однак співробітники ТОВ «Фената» з самого початку своєї діяльності стали використовувати наступну схему незаконного збагачення.

Спочатку «керівник» цієї фірми Федченко Олександр Володимирович дав оголошення в ЗМІ про видачу валютних кредитів від імені ТОВ «ХКФ Банк». У міру запитів видавав протягом 2005 року готівкою під договір про придбання персональних комп'ютерів. Але насправді ці комп'ютери не продавалися. Договори, як правило, укладалися на суму понад 40 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян. З них двадцять тисяч рублів віддавалися позичальникові, решту грошей забирав собі директор ТОВ «Фената» Федченко Олександр Володимирович.

За обліками податкової інспекції Приморського краю Федченко А.В. - людина далеко не бідна. На ньому зареєстровано три фірми (ТОВ «Ліра», ТОВ «Управдом», ТОВ «Фената».)

У липні 2006 року продавець Омельченко І.А. в змові з Федченко А.В. оформляла велику кількість кредитів на один і той же товар. Перевірка позичальників показала, що зазначені ними відомості про роботу і телефони є помилковими. Сума збитку, нанесеного банку, становить 4 410 351 рубль по 98 кредитними договорами ».

Недовго музика грала, недовго фраєр танцював

Виявилося, що Олександр Володимирович хоч і молодий, але аферист ще той, з великим «послужним списком». Але в 2007 році, в рік Кабана, пішла у Федченко невезуха. Рік підклав щасливому молодій людині справжню свиню. Його діяльністю зацікавилися органи р Уссурійська і взяли Санька.

У липні 2007 року Олександр був переданий органам р Спаська-Далекого де і був засуджений в березні 2008 року Спаським міським судом за ст. 159 ч. 4 РФ за вчинення шахрайських дій відносно наступних кредитних організацій: ТОВ «Кредитне агентство», ВАТ «Кредитний острів« Примор'я »і ВАТ СКПБ« Прімсоцбанк ». Однак про шахрайство в ТОВ «ХКФ Банк» не сказано ні слова, хоча керівництво банку початок клопотати з цього приводу ще кілька років тому.

Але весь час правоохоронні органи відмовляли цього банку в порушенні кримінальної справи відносно шахрая. Наприклад, підполковник міліції Н.А. Спірін пише, що діяльність Федченко здійснювалася на території Владивостока, а не в Уссурійську, а спільну діяльність між «ХКФ Банком» і ТОВ «Фената" не здійснювалося. Ось і вся причина.

Уссурійськ і Спаськ збудилися, а Владивосток - не хоче

Анатолій Аркадійович Калінін неодноразово звертався в інстанції різних рівнів, але отримуючи тільки відписки, обіцянки і відповіді в стилі «зайдіть на тижні».

«На моє ім'я надійшло багато різних відповідей, - розповідає Анатолій Аркадійович, - Матеріали неодноразово направлялися то в Уссурійську МВВС, то в Лісозаводськ МВВС. Але, найголовніше, процес перевірки моєї заяви протягом декількох років в рамках кримінальної справи так і не розпочато.

У зв'язку з даними обставинами у мене виникають такі питання: чому за цей час так і не організовано перевірку по місцях скоєння злочину? Чому дотепер мене ніхто не допитав? І найголовніше питання - чому проявляється явне небажання правоохоронних органів займатися конкретним злочином, вчиненим у відношенні банку?

Я думав, що після того, як відправив скарги на ім'я в.о. начальника УБЕЗ УВС Приморського краю полковника міліції Д.Ю. Бусселя, начальника управління Генеральної прокуратури по ДВФО, заступника Генпрокурора РФ Ю.А. Гулягіна, «крига скресне». А органи слідства Приморського краю дадуть мені, як представнику ТОВ «ХКФ Банк», відповідь - це злочин за статтею 159 КК РФ або дитячі пустощі дорослих людей? »

2 лютого 2009 року в адресу Анатолія Калініна приходить постанову про відмову в порушенні кримінальної справи, підписану оперуповноваженим ОРЧ-6 УБЕЗ по ПК майором міліції К.В. Сітяшко. З цієї постанови випливає, що у ТОВ «Фената» було два магазини. Один у Владивостоці, інший в Лесозаводськ. У період з липня по листопад 2006 року в цих магазинах було кредитовано 96 громадян. Суми кредитів складають в середньому по 48 000 рублей.

Чи не потерпілий, а донощик!

Більшість осіб, які отримали кредити, борг перед банком не погашає. Проте, підроблених договорів кредитування не виявлено. Опитана Мудрак Н.А. пояснила, що звернулася за отриманням кредиту по оголошенню в газеті «Дальпресс». Представники ТОВ «Фената» оформили на її ім'я кредит в зазначеному банку на суму 60 000 рублів. Однак Мудрак фактично отримала на руки 30 000 рублів, з яких 12 000 рублів у неї взяли в якості першого внеску.

Слідство також встановило, що дані деяких анкет боржників не соотвествуют дійсності в частині місця роботи і заробітної плати. Таким чином, виникли відносини між банком, ТОВ «Фената» і позичальниками носять цивільно-правовий характер.

А що самого А.А. Калініна, «у відповідності з вимогою ч. 2 ст. 148 КК РФ в даному випадку необхідно розглянути питання про порушення кримінальної справи стосовно Калініна А.А. за завідомо неправдивий донос ».

Однак в процесі перевірки не встановлено умислу заявника. Загалом, висновок такий: в порушенні кримінальної справи відносно А.В. Федченко відмовити за відсутністю складу злочину і за тією ж формулюванні не порушувати щодо заявника.

Ось так справи: виявляється, можна з розряду постраждалої сторони легко стати обвинуваченою стороною.

Чим більша сума, тим менше відповідальність

Що цікаво, в Уссурійському «Прімсоцбанк» «... Федченко А.В. за попередньою змовою з Єфімовим А.А. і Кривошеїн Д.С. шляхом обману та зловживання довірою викрали грошові кошти в сумі 258 313 рублів, що є великим розміром ».

В цьому випадку гроші були вкрадені відкрито, тому й порушили «уголовку», але чому ж міліція не бачить фактів шахрайства стосовно «ХКФ Банку»? Або в нашій державі чим більше вкрадеш, тим більше шансів відкрутитися від кримінальної відповідальності?

Вероніка Малініна.