Пробизнесбанк

1. Оцінки рейтингових агентств [ правити | правити код ]

Пробизнесбанк
Офіс «Мосягінскій» в Ярославлі [1] Тип Відкрите акціонерне товариство Ліцензія № 2412 від 28.04.2003, відкликана 12.08.2015 [2] Участь у ССВ № 353 від 23.12.2004 Рік заснування +1993 Розташування Росія Росія : Москва Ключові фігури Сергій Леонтьєв
(Президент),
Олександр Железняк
(голова правління) Статутний капітал ▲ 3 438 млн руб. Чистий прибуток ▲ 106 млн руб. (Липень 2011 рік, МСФЗ ) Число співробітників ▲ 3985 осіб (липень 2011 рік, МСФЗ) Основне суспільство Alivikt Holdings Ltd. дочірні суспільства ВАТ АКБ «ВНЗ-банк»,
ЗАТ АКБ «Експрес-Волга» ,
ЗАТ Національний банк заощаджень,
ВАТ «Газенергобанк»,
ВАТ «Банк24.ру» ,
ВАТ КБ «Підемо!» ,
ТОВ Фінансова група «Лайф» ,
ПроБізнес-Девелопмент,
аудитор ЗАТ «Делойт і Туш СНД» сайт www.prbb.ru

«Пробизнесбанк» - російський комерційний банк , Що припинив свою діяльність 12 серпня 2015 року у зв'язку з відкликанням ліцензії Центральним банком РФ (За «високо ризиковані політику, пов'язану з розміщенням грошових коштів в низькоякісні активи») [3] .

Був найбільшим банком Фінансової Групи Лайф . Дата заснування - 7 липня 1993 року . Здійснював комплексне фінансове обслуговування корпоративних і приватних клієнтів. У структурі групи банк здійснював функції казначейства, перерозподіляючи фінансові потоки всередині групи, забезпечуючи комплексну технологічну підтримку бізнесів всієї групи і визначаючи напрямки розвитку регіональних підрозділів. Пробизнесбанк активно взаємодіяв з міжнародними фінансовими інститутами. За даними РБК рейтинг, на 1 квітня 2011 року його чисті активи склали 72,03 млрд руб. (Входив до сотні найбільших російських банків за цим показником), кредитний портфель - 23,9 млрд руб., Портфель депозитів - 32,03 млрд руб [4] .

1994 рік

Пробизнесбанк реорганізовано в Комерційний банк (Товариство з обмеженою відповідальністю). В цьому ж році Аудитором банку стала найбільша аудиторська компанія Coopers & Lybrand (нині PricewaterhouseCoopers).

1995 рік

Банк отримав Генеральну ліцензію № 2412 і початок активних операцій на корпоративному ринку. Перший міжнародний аудит банку компанією Соорегs & Lybrand. З 1995 року Пробизнесбанк щорічно формує звітність відповідно до Міжнародних стандартів фінансової звітності (МСФЗ).

1996 рік

Банк увійшов до першої десятки найбільш розвиваються банків Росії, а за основними показниками - в число 40 найбільших фінансових інститутів країни. Банк є учасником програм, що фінансуються Світовим Банком та Європейським банком реконструкції та розвитку. Акредитація в Програмі розвитку фінансових установ (ПРФУ) і Програмою підтримки підприємства (ПІП). Початок активних операцій по довгостроковому кредитуванню, спрямованому на фінансування капітальних витрат. Участь в державних інвестиційних програмах Мінфіну РФ і Уряду Москви, Міністерства праці та соціального розвитку, Державного комітету з розвитку Півночі. В рамках федеральних програма банк успішно здійснює кредитування під гарантії Міністерства фінансів РФ таких клієнтів як Міністерство будівництва РФ, Міністерство паливної енергетики РФ, Роскоммаша. Банк почав активно працювати на російському і міжнародному фінансових ринках. Вступив в Міжнародне товариство фінансових телекомунікацій (SWIFT) і став першим російським банком, який перейшов на роботу з новим вдосконаленим програмним комплексом SWIFT Alliance Entry. Вступ до Reuters. Банк переводить процес внутрішньобанківського документообігу на безпаперову форму за допомогою пакета програм IBM Lotus Notes.

1997 рік

Авторитетне Європейське рейтингове агентство Fitch-IBCA вперше присвоїло Пробизнесбанк повний міжнародний кредитний рейтинг. У доповіді про фінансове становище банку, наданому Fitch в серпні 1997 року, вказується: «Пробизнесбанк по прекрасних результатів діяльності можна вважати одним з найбільш прибуткових російських банків ...». Активний розвиток програми кредитування на придбання автомобіля і торгового фінансування. Співпраця з Інвестиційним фондом «США-Росія» за програмами кредитування малого і середнього бізнесу.

1998 рік

З метою зміцнення і розширення власної капітальної бази Пробизнесбанк змінив свій юридичний статус. Банк перереєстрований з ТОВ у ВАТ. Цього року Пробизнесбанк встановив кореспондентські відносини з банками Білорусі, Казахстану, України, Узбекистану, а також Австрії, Бельгії, Німеччини, Індії, Кіпру, Люксембургу, США, Швейцарії. В результаті виваженої політики керівництва банку в області ліквідності під час кризи 1998 року банк перевів практично всі активи, розміщені на міжбанківському ринку і вкладені в боргові зобов'язання сторонніх емітентів, в касові активи і залишки на кореспондентських рахунках в ЦБ РФ і в фінансову стійкість банків-резидентів . Міжнародні кредитні лінії Аmerican Ехрress і ТUSRIF були закриті в період кризи. Таким чином, банк успішно подолав кризу і суттєво збільшив клієнтську базу: було відкрито близько 900 нових рахунків. Досягнення цього показника стало можливим завдяки підвищенню якості розрахунково-касового обслуговування клієнтів, виключенню випадків затримки платежів і розширенню спектра банківських послуг. Пробизнесбанк - один з трьох російських банків, що подолали кризу, зберігши при цьому позитивний капітал, розрахований за міжнародними стандартами бухгалтерського обліку (дані діагностичного про проходження, проведеного Світовим Банком восени 1998 року). У 1998 році Пробизнесбанк - лідер ринку кредитування на придбання автомобілів.

1999 рік

В силу успішних рішень керівництва банку розроблялися і впроваджувалися нові фінансові інструменти - лізингові та факторингові операції, банківські гарантії. У липні 1999 року Пробизнесбанк виступив кредитором у синдикованому передекспортного фінансування найбільшого металургійного заходи ВАТ «Северсталь», банком-організатором синдикату виступив Standard Bank London Limited. В цьому році було розпочато роботу на ринку послуг для фінансових інститутів, а також процес зі зміни бізнес-процесів (програма реінжинірингу).

2000 рік

Банк визнаний в якості пілотного по переходу російської банківської системи на міжнародний стандарти звітності. Сергій Леонтьєв, Президент Пробизнесбанка, очолив комітет Асоціації Російських банків з реструктуризації банківського сектора. Пробизнесбанк запустив програму іпотечного кредитування.

2001 рік

Міжнародна фінансова корпорація (International Finance Corporation, IFC) інвестувала в капітал Пробизнесбанка 5 млн USD у вигляді субординованого конвертованого в акції банку позики. Дана угода - перша інвестиція найбільшого міжнародного фінансового інституту в російський комерційний банк після кризи 1998 року.

2002 рік

Пробизнесбанк - єдиний московський банк, що бере участь в програмі Світового Банку по довгостроковому кредитуванню підприємств (Програма підтримки підприємств). Підписано генеральну угоду про співпрацю з Чорноморським банком розвитку і торгівлі (кредитна лінія в розмірі 5 млн USD), банк виступив в якості фінансового посередника Програми торгового фінансування, яка реалізується в Росії цим банком. Президент Пробизнесбанка Сергій Леонтьєв зробив доповідь про роботу Російсько-Американського банківського діалогу на зустрічі президентів Путіна і Буша. Відкривається відділення «ЦМТ» в Центрі міжнародної торгівлі на Краснопресненській набережній.

2003 рік

В рамках заявленої стратегії в 2003 році Пробизнесбанк приступив до формування цілісної і гнучкою холдингової структури горизонтального типу з участю великих регіональних банків. У січні 2003 року Пробизнесбанк придбав контрольний пакет акцій (94,5%) ВУЗ-банку (Єкатеринбург). Метою даного проекту стало формування універсального фінансового інституту в Єкатеринбурзі, що пропонує унікальний продуктовий ряд і міжнародний рівень сервісу на всіх сегментах банківського ринку. Реалізація проекту дозволила запропонувати ряд нових кредитних продуктів для корпоративного сектора, значно збільшити частку ВУЗ-банку на ринку роздрібних банківських послуг за рахунок пропозиції максимально доступного пакету продуктів і послуг для населення. Результатом даної угоди для Пробизнесбанка стало розширення географії бізнесу в одному з найдинамічніших регіонів Росії. Європейський банк реконструкції і розвитку надав Пробизнесбанк конвертований субординований позику. Крім того, в кінці серпня 2003 року, ЄБРР відкрив банку кредитну лінію на 10 млн USD для фінансування експортно-імпортних операцій клієнтів в рамках програми Trade Facilitation Program.

2004 рік

Банку вдалося підняти рентабельність активів Групи до 3-5%, незважаючи на кризу довіри літа 2004 року. Цей рік став для банків Групи роком вибудовування нової стратегії розвитку і безнес-моделі, заснованої на сервісі. У цьому році були закладені основи нової стратегічної позиції, були збудовані операційні процеси, поповнився продуктовий ряд, почалося навчання персоналу в частині «сервісного» поведінки. У 2004 році до Групи увійшов ЗАТ АКБ «Експрес-Волга».

2005 рік

Влітку 2005 року Пробизнесбанк успішно запустив програму з розміщення боргових цінних паперів на міжнародному ринку. Програма розрахована на 100 млн USD. Організатор програми - компанія BCP Securities, США. Варто відзначити, що Пробизнесбанк здійснює всі розрахункові операції, як за дорученнями банків-партнерів, так і доручень їх клієнтів, з використанням наявної кореспондентської мережі. В даний час кореспондентська мережа банку налічує понад 200 іноземних кредитних організацій і близько 100 російських банків. 2005 рік став проривним для роздрібного бізнесу, число виданих населенню кредитів зросла в 20 разів. У другому півріччі банки Фінансової Групи видавали до 6 000 кредитів на місяць, в той час як на початку року їх було 300. Малий та середній бізнес закріпив за собою принцип портфельного управління бізнесом, коли за кожним сегментом закріплюється окремий менеджер. У банку продовжилися процеси щодо підвищення рівня сервісу.

2006 рік

Рік, що минув для Фінансової Групи під брендом Лайф. Почався важливий для всіх банків Групи процес брендингу. Були розроблені і прийняті цінності Лайф. Група знаходиться в рейтингу Top-40 російських банків. На початку листопада 2006 року банк провів приватне розміщення (private placement), продавши доп.еміссію об'ємом 34,5% за 122 млн USD. У грудні 2006 року Пробизнесбанк завершив угоду із залучення кредиту в розмірі 10 млн USD терміном на п'ять років. Кредитором по угоді виступив Європейський банк реконструкції і розвитку. Отримані в результаті оборудки кошти спрямовані на кредитування клієнтів банку - підприємства малого і середнього бізнесу. У грудні 2006 року завершилася операція зі збільшення частки участі Пробизнесбанка в Іванівському обласному банку до 100%. ТОВ «Іванівський обласний банк» увійшов до Фінансової Групи Лайф. У грудні 2006 року міжнародне рейтингове агентство Fitch Ratings підтвердило довгостроковий національний рейтинг Пробизнесбанка на рівні «ВB + (rus)». Прогноз по довгостроковому рейтингу підтверджений як «Стабільний». У 2006 році банк увійшов до числа загальних розрахункових форм FORTS - учасників клірингу.

2007 рік

22 березня 2007 року відбувся дебют Пробизнесбанка на Лондонській фондовій біржі з програмою випуску нот участі в позиці на загальну суму 750 млн USD. З 21 травня 2007 року приватні клієнти Пробизнесбанка отримали можливість торгувати на світовому ринку валют Forex без посередників через інтернет-дилінгову систему ForexMarketGates. Система Пробизнесбанка електронний банк визнана однією з кращих в Росії, згідно з рейтингом журналу «Фінанс». Пробизнесбанк став переможцем загальноросійської національної премії в галузі фінансів і страхування «Фінансова Росія», ставши лауреатом в номінації «Кращий банк Центрального Федерального округу Росії? 2007 по обслуговуванню корпоративних клієнтів ». Пробизнесбанк вже другий рік визнаний одним з кращих клієнтських банків за підсумками «Народного рейтингу».

2008 рік

Незважаючи на нову економічну ситуацію, 2008 рік був досить успішним для Пробизнесбанка. За даними рейтингу журналу «Фінанс», Пробизнесбанк посів друге місце за пропозицією кредитних карт в Росії. Акціонерами Фінансової Групи Лайф та ВАТ «Пробизнесбанк» було прийнято рішення виділити факторингове напрямок в окремий бізнес - ТОВ "Факторингова компанія« Лайф » . Фінансова Група Лайф увійшла в Зал Слави Збалансованою системи показників за досягнення в області реалізації стратегії (Balanced Scorecard Hall of Fame for executing strategy, BSC) компанії Palladium. Фінансова Група Лайф стала першою російською компанією, яка була удостоєна такої честі. Існуючий з 1998 року Зал Слави Системи збалансованих показників сьогодні включає 106 компаній, серед яких BMW Financial Services, Canon, Chrysler, Hilton, HSBC, Dupont, LG-Philips, Motorola, Nordea, Siemens і багато інших.

У непростих економічних умовах Пробизнесбанк збільшив свій капітал, розмістивши звичайні акції в рамках раніше зареєстрованої ЦБ РФ емісії звичайних акцій на користь East Capital Financial Institutions Fund AB. Сума розміщення склала 375 млн рублів. Одночасно East Capital надав Пробизнесбанк субординований кредит на суму 625 млн рублів терміном на 5 років. Пробизнесбанк увійшов до списку 122 банків, допущених до аукціонів беззаставних кредитів, в результаті чого ЦБ відкрив банку ліміт на отримання беззаставних кредитів на 3,5 млрд рублів. У листопаді в Фінансову Групу Лайф увійшов ВАТ «Газенергобанк», а в грудні ВАТ «Банк24.ру».

2009 рік

У 2009 році ВАТ АКБ «Пробизнесбанк», незважаючи на нестабільну економічну ситуацію, продовжував розвиток бізнесу в усіх напрямках. Банк активно освоював нові регіони, одночасно розширюючи перелік продуктів і послуг для фізичних і юридичних осіб та впроваджуючи передові технології дистанційного обслуговування. За підсумками 2009 року ВАТ АКБ «Пробизнесбанк» відкрив 16 кредитно-касових і операційних офісів, придбав апаратний комплекс оновленої версії системи інтернет-банкінгу Interbank RS.

Протягом 2009 року відбувався активний процес інтеграції придбаних Банком ВАТ «Банк24.ру» і ВАТ «Газенергобанк». Процедури оздоровлення дозволили санованого банку до осені 2009 року вийти на прибуткову зону.

У січні 2009 року Банк збільшив частку в статутному капіталі ВАТ «Банк24.ру» з 20% до 99,5%, а в статутному капіталі ВАТ «Газенергобанк» - з 19,79% до 99,99%. Таким чином, на початку 2009 року були завершені операції з придбання обох сануються в рамках угоди між Банком та Агентством зі страхування вкладів (АСВ).

У травні ВАТ АКБ «Пробизнесбанк» завершив додаткову емісію звичайних акцій банку обсягом 291 328 штук номіналом 1000 рублів. Ціна розміщення склала 2145 рублів за акцію, додаткова емісія проводилася по закритій підписці і була розміщена на користь шведського фонду East Capital Financials Fund AB. В ході додаткової емісії частка вищевказаного шведського фонду в статутному капіталі Банку збільшилася з 12,52% до 19,93%. Також в травні 2009 року ВАТ АКБ «Пробизнесбанк» отримав акредитацію при АСВ, яка дозволило Банку брати участь в конкурсах з відбору банків-агентів, через які АСВ виплачує страхове відшкодування кредиторам першої черги при настанні страхового випадку.

2010 рік

За результатами 2010 року активи Пробизнесбанка склали 81,73 млрд руб., Чистий прибуток перевищив 1 млрд руб., Причиною цьому служить поступове відновлення російської економіки після фінансової кризи 2008 року. Банк за рік поліпшив позиції на 30 пунктів за розміром власного капіталу, він склав 7,23 млрд руб., Крім того, Пробизнесбанк потрапив в ТОП-50 найбільших російських банків за розміром активів в рейтингу журналу Forbes.

2015 рік

Центробанк Росії відкликав ліцензію у московського Пробизнесбанка [5] .

27 жовтня 2015 року арбітраж Москви визнав неспроможним (банкрутом) Пробизнесбанк за заявою Центробанку РФ [6] .

Банк мав генеральну ліцензію Центрального банку Російської Федерації № 2412 від 28 квітня 2003 року і представляв повний комплекс банківських послуг для корпоративних клієнтів різних форм власності та сфер діяльності і приватних осіб. «Пробизнесбанк» був учасником системи страхування вкладів з 23 грудня 2004 року під номером 353. 12 серпня 2015 року ліцензію була відкликана Центральним банком Російської Федерації.

Поряд з генеральною ліцензією на здійснення банківських операцій, ВАТ АКБ «Пробизнесбанк» має наступні ліцензії:

• Ліцензію професійного учасника ринку цінних паперів на здійснення депозитарної діяльності.
• Ліцензію на здійснення діяльності з управління цінними паперами.
• Ліцензію на здійснення брокерської діяльності.
• Ліцензію на здійснення дилерської діяльності.
• Ліцензію біржового посередника на здійснення ф'ючерсних і опціонних угод у біржових торгах.
• Ліцензію на здійснення діяльності з управління активами недержавних пенсійних фондів.
• Ліцензію на проведення операцій з дорогоцінними металами і право виступати перед митними органами в якості гаранта.

В 2014 році в ході санації , під контролем " Агентства зі страхування вкладів », Банку перейшов самарський ВАТ Комерційний банк Солідарність . [7] [8] [9] головою ради директорів Банку Солідарність обрано голову правління ВАТ АКБ «Пробизнесбанк» Олександр Железняк .

Станом на 8 серпня 2011 року в числі основних дочірніх компаній Пробизнесбанка були:

• ВАТ «ВНЗ-банк» (г. Екатеринбург) - частка участі 100% (40 відділень, 1005 співробітників)
• ЗАТ АКБ «Експрес-Волга» (М Саратов) - частка участі 98,75% (97 відділень, 2364 співробітника)
• ЗАТ «Національний банк заощаджень» (г. Иваново) - частка участі 100% (31 відділень, 167 співробітників)
• ВАТ «Банк24.ру» (Г. Екатеринбург) - частка участі 98,76% (19 відділень, 715 співробітників)
• ВАТ «Газенергобанк» (м Калуга) - частка участі 99,99% (57 відділень, 735 співробітників)
• ВАТ КБ «Підемо!» (Раніше ВАТ «Інвестиційний Міський Банк») (Новосибірськ) - частка участі 97,10% (138 відділень 1215 співробітників)
• ТОВ Фінансова група «Лайф» (М.Москва) - частка участі 100% (150 співробітників)
• ТОВ «ПроБізнес-Девелопмент» (м.Москва) - частка участі 100% (4 співробітника)
• ВАТ Комерційний банк Солідарність (М Самара) (2014-2015 роках)

У рейтингу «Банки з найбільшим зростанням капіталу в першому кварталі 2010 року» за версією журналу Дайджест фінанси в серпні 2010 року Пробизнесбанк займав 9-е місце.

У рейтингу «TOP-20 найбільш контактних банків і страхових компаній Росії» за версією інформаційного порталу Банкір.ру в грудні 2010 року Пробизнесбанк займав 10-е місце.

У Медіарейтинг Російських банків за версією інформаційного порталу Банкі.ру в травні 2011 року Пробизнесбанк займав 25-е місце.

У рейтингах, складених агентством «РБК.Рейтинг», Пробизнесбанк серед російських банків займає:

• 11-е місце в рейтингу «Найбільші споживчі банки в 2010 році»
• 13-е місце в рейтингу «Банки за розміром портфеля беззаставних кредитів на 1 січня 2011 року»
• 25-е ​​місце в рейтингу «Найбільш філіальні банки 2010»
• 26-е місце в рейтингу «Найбільші банки за обсягами виданих кредитів малому та середньому бізнесу в 2009 році»
• 31-е місце в рейтингу «Банки по портфелю виданих кредитів малому і середньому бізнесу на 1 січня 2010 року»
• 34-е місце в рейтингу «ТОП 300 універсальних банків в I кварталі 2010 року»
• 62-е місце в рейтингу «ТОП 500 банків по депозитах фізосіб на 1 квітня 2011 року»
• 64-е місце в рейтингу «ТОП 500 банків по ліквідних активів на 1 квітня 2011 року»
• 65-е місце в рейтингу «ТОП-500 банків по кредитному портфелю на 1 січня 2011 року»
• 65-е місце в рейтингу «ТОП 500 банків по депозитному портфелю на 1 квітня 2011 року»

Оцінки рейтингових агентств [ правити | правити код ]

Агентство Рейтинг Значення Moody's Investors Service Довгостроковий рейтинг депозитів в іноземній валюті В2 прогноз стабільний Рейтинг фінансової сили E + прогноз стабільний довгостроковий рейтинг депозитів у національній валюті В- прогноз стабільний Fitch Ratings Довгостроковий рейтинг дефолту емітента в іноземній валюті В- прогноз стабільний Індивідуальний рейтинг D / E Рейтинг підтримки 5